銀行公會原先制訂的疑似洗錢交易態樣，僅廿餘種，早已「年久失修」，此次重新修正，一口氣暴增至五十種，還特別參考美國、新加坡、香港及中國大陸相關規定，希望將實務上各國已訂定的疑似洗錢交易態樣，全數納入。

銀行公會此次除新增保管箱疑似洗錢交易態樣外，也納入「貿易融資」；銀行說，貿易融資被視為洗錢「相當好用的工具，且一洗就是好幾億元」，不可不防。

近年來許多歐美大型知名銀行，都曾因為與伊朗、蘇丹、古巴、利比亞等國的客戶進行貿易融資或金融交易，遭美國「痛罰」，其中一筆罰款甚至高達十九點二億美元（約台幣六百一十八億元），原因就是上述這些國家，不是曾經被美國列為禁運國、就是曾受到美國經濟制裁，銀行在承做生意前必須小心。

銀行公會此次修正，擬納入的貿易融資相關洗錢態樣，包括貨物運送若來自被定義為洗錢或資恐高風險國家，可能是高風險交易；貨物無顯著經濟因素，卻被轉到一或多個國家，可能有跨國貿易洗錢之嫌；另外也新增，若發現客戶進行與本身所屬產業無關的貿易行為，例如餐飲業者卻進口鋼材，這類明顯不合理交易，要特別注意有無洗錢可能，若有洗錢嫌疑即不宜承做。

銀行業者解釋，在貿易融資業務中，銀行扮演的角色，主要是開信用狀或提供短期融資，過去若確定貨物送到，銀行就會付款，且只要不損及銀行利益，銀行多不會過問；但用貿易融資洗錢的當事人，其實是「有錢的」，為了把錢「洗乾淨」而製造一項假交易，銀行若在審單時不查，就可能促成這類「不為人知的利益交換」。