2018年亞太洗錢防制國際組織將評鑑台灣洗錢防制成果，金管會近2個月密集召國銀開會加強防堵，知情人士透露，金管會更已透過銀行公會，從國內外大小案例，過濾歸納出20大「疑似洗錢」態樣，日前全面發函給各國銀加強防堵。

這20大疑似洗錢的態樣，舉凡同一日的同一帳戶，或是同一櫃檯的分次或多筆交易，不論是匯款或是換鈔，甚至是突然償還「大額問題放款」，都包括在其中。

此外也訂出量化指標，凡是同一櫃檯，分次現金匯出，或是要求開立票據達50萬元者，就屬可疑案例；靜止戶若突然出現大額存匯款轉進出，或是某人經常委由「特定第三人」辦理存匯、提現，甚至是「換鈔」太過頻繁，也均將列為可疑對象。

上述由銀行公會精心過濾出來的20大態樣分別是：

1、當日同一帳戶分次提領規避大額通貨交易登記；

2、當日同一櫃檯多筆存提規避大額通貨交易登記；

3、同一櫃檯的分次現金匯出，或是要求開立票據達50萬元者。

4、當日不同櫃檯多筆存提規避大額通貨交易登記；

5、突然有不正常存入大額現金、本票或支票交易。

6、「靜止戶或久未往來帳戶」，突然有大額存款迅速匯入又快速移轉匯出；

7、開戶後與開戶人財力不相當的大額款項存匯入又快速移轉匯出；

8、密集存款小額，而又以大額分散提領，僅留下象徵性的餘額；

9、提現為名轉帳為實的交易，或帳戶間移轉大額款項；

10、每筆存、提金額相當，且相距時間不大。

11、洗錢高風險國家匯入且與該客戶的身份顯不相當；

12、結購大額外匯或旅行支票，但用途及來源交代不清；

13、經常性將小額鈔票轉大額鈔票，或大額轉小額；

14、經常性的代替第三人，辦理存、提大額存款至指定帳戶。

15、透過不同帳戶分散交易，且規避大額通貨提存交易；

16、突然償還大額問題放款，但無法說明還款來源；

17、其他明顯不正常的交易行為；

18、交易最終受益人為列名恐怖分子或組織；

19、媒體報導特殊重大案件的帳戶資金移轉；

20、數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易。